Zasada 1% to podstawowe podejście do zarządzania ryzykiem w inwestowaniu w instrumenty pochodne. Warto się jej trzymać bez względu na rynkowy staż i wielkość portfela. Jednocześnie należy mieć świadomość, że na jej skuteczność wpływa kilka czynników.
Ze względu na swoją zmienność rynek Forex jest wymagającym miejscem do pomnażania pieniędzy. Inwestorzy, zwłaszcza ci początkujący, w pierwszej kolejności powinni skupić się na ochronie kapitału. Jednocześnie powinni też mieć świadomość tego, że choć nie pozbędą się ryzyka całkowicie, mogą nim zarządzać. Właśnie temu służy zasada 1% w tradingu.
Na czym polega i jak działa zasada 1% w tradingu?
Zasada 1% służy do wyznaczania wielkości dopuszczalnych strat w pojedynczej transakcji. Przykładowo: jeśli na koncie brokerskim mamy 1000 dolarów, to w ramach jednej pozycji możemy stracić nie więcej niż 10 dolarów.
Stosowanie zasady 1% (lub o zbliżonej wielkości ryzyka) poleca się każdemu traderowi bez względu na wielkość portfela. Dlaczego?
- Tym początkującym zapewnia czas na naukę i lepsze zrozumienie rynku.
- Ci bardziej doświadczeni mogą dzięki niej pozostać na rynku mimo trudnych warunków (podwyższona zmienność, zmniejszona płynność).
- Wszystkim zasada 1% pomaga zredukować stres związany z inwestowaniem, zmniejszyć obawy przed utratą pieniędzy.
Kolejną jej zaletą jest elastyczność. Pozwala traderowi na takie zaplanowanie transakcji, że ryzyko 1% w obsunięciu kapitału może się zrealizować przy zmianie ceny instrumentu zarówno o 7%, jak i o 0,7% od momentu otwarcia pozycji. Wszystko zależy od poziomu, na którym ustawi się zlecenie stop loss, przy czym pamiętać należy, że zlecenie to może nie zadziałać skutecznie w przypadku większego poślizgu cenowego (price slippage).
Dlaczego zasada 1% pomaga chronić kapitał?
Konsekwentne trzymanie się zasady 1% pomaga chronić konto przed wyzerowaniem. Dlaczego? Jeśli miałoby to nastąpić, trader musiałby zawrzeć 100 stratnych transakcji z rzędu. Nawet jeśli takie ryzyko zaczęłoby się materializować, rozsądny inwestor wyszedłby z rynku po serii kilkunastu stratnych ruchów.
Oczywiście zakładamy, że działa on racjonalnie. Zatem przed otwarciem pozycji nie pomija najważniejszego, czyli gruntownej analizy planowanego ruchu. Decyzji nie podejmuje na zasadzie losowości, przypadkowości. Przy użyciu określonych narzędzi próbuje antycypować, jak może zachować się rynek, w którą stronę podążyć kurs danego instrumentu. Nie traktuje inwestowania w kontrakty CFD czy inne derywaty jak gry losowej.
Choć wydaje się, że 1% jest niewielką wartością, to – w zależności od przyjętego horyzontu, strategii oraz środków na koncie – w skali tygodnia, miesiąca czy roku może się przełożyć na znaczne kwoty. Nawet jeśli w tym czasie nie zarobimy wiele, w większości przypadków będziemy mieć więcej, niż gdybyśmy nie zachowywali ostrożnego podejścia.
Czy zasada 1% zawsze się sprawdza?
Skuteczność zasady 1% w tradingu zależy od kilku kwestii. Najważniejsze z nich to:
- psychologia,
- konsekwencja,
- zlecenia stop loss.
Kluczem jest dopuszczenie możliwości ponoszenia strat. W tradingu nie liczy się to, aby każda transakcja była zyskowna. Chodzi o to, aby profity z tych korzystnych przewyższały straty z tych negatywnych. Ostateczny bilans działalności na rynku Forex w wymiarze np. dnia, tygodnia, miesiąca powinien satysfakcjonować inwestora, czyli osiągnięty zysk powinien być adekwatny do zaangażowanego czasu, energii i środków.
W kontekście skuteczności zasady 1% liczy się też dyscyplina w egzekwowaniu powziętych założeń. Należy jej przestrzegać bez względu na wydarzenia rynkowe.
Ważna jest też umiejętność określania poziomów dla zleceń stop loss. A to wymaga sporej praktyki i pracy nad tzw. czytaniem wykresu. Stop lossy warto ustawiać przed progiem wyznaczającym 1% obsunięcia kapitału.
Zasady 1% nie zastosujesz, jeśli nie będzie mieć konta inwestycyjnego. A to możesz otworzyć np. u brokera Ava Trade.
Powyższa informacja stanowi publikację handlową i jest upowszechniana w celu promocji usług świadczonych przez Ava Trade EU Ltd.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami obciążonymi wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy na skutek stosowania dźwigni finansowej. 57% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze, obracając kontraktami CFD za pośrednictwem tego usługodawcy. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD, i czy możesz pozwolić sobie na podjęcie wysokiego ryzyka utraty swoich pieniędzy.
